投行業務項目組的實際工作中，存在大量的文檔處理工作，包括項目盡調階段的各類工作底稿、項目上報階段的全套申報材料、以及受托管理/持續督導工作中的定期報告審核及底稿制作，所涉及的文檔數據量龐大、格式繁多且文檔質量參差不齊，單純依靠人工進行資料錄入、文檔審核、項目質控將耗費大量的人力成本，工作效率低下且準確度難以保證。
達觀數據基于公司自研的四大能力平臺，即IDPS文檔智能審閱平臺+NLP平臺+OCR平臺+RPA流程自動化機器人，針對投行業務實際工作中的項目盡調、項目申報、受托管理/持續督導三大工作階段，提供全流程的綜合解決方案。
在投行項目盡調、受托管理或持續督導階段，工作留痕及底稿歸檔是貫穿始終的重要工作內容，也是項目組勤勉盡責的重要依據。然而實際工作中，底稿文檔中大量文檔為PDF、掃描件、圖片等非結構化文檔，格式多種多樣，電子和紙質文件數據存在共通難的問題，給業務人員帶來了極大的文件內容審核及底稿歸檔難度。
達觀數據基于自研的各項底層技術，并密切結合業務需求，開發了投行底稿結構化抽取平臺?；诠鈱W字符識別技術（OCR），融合自然語言處理技術（NLP）及流程自動化機器人（RPA）技術，將債券承做、股權IPO底稿中的各類文檔進行結構化解析；基于業務需求提取底稿文檔中的關鍵信息，便于業務人員進行底稿歸檔及快速檢索；實現數據結構化及核查記錄自動生成；并可以與投行內部的項目管理及底稿管理系統打通，自動獲取底稿文檔并將審核結果回傳，輔助業務人員處理復雜的底稿文檔，提升工作效率及準確度。
投行底稿結構化抽取平臺支持的底稿文檔類型包括但不限于：征信報告、借款合同、融資租賃合同、土地證、房產證、保證擔保合同、抵押擔保合同、不動產評估報告、轉賬憑證、審計報告等。
按照工作底稿的編制要求，平臺將抽取到的關鍵信息，自動生成核查過程中相應的工作底稿，完成工作留痕。例如關于對外擔保、資產受限、有息債務、募集資金使用、資產所有權情況的核查等。
在投行項目組的實際工作中，所收集的銀行流水數據量大、時間跨度長，各家銀行的版式不統一，且大多為掃描件或照片，單純處理流水的時間可能長達幾個月，耗時耗力。特別是證監會最新修訂的《首發業務若干問題解答》，對銀行流水核查提出了更高的要求，投行IPO業務中銀行流水核查已成為監管處罰的重災區，已有多家券商因關聯交易、關聯方資金占用、銀行賬戶核查等與發行人銀行流水相關的問題被罰。因此，如何高效率完成銀行流水的真實性和完備性的校驗、對重要數據進行統計和分析、準確識別其中的風險成為投行從業人員面臨的重要挑戰。
達觀數據自研的銀行流水核查系統，產品成熟、開箱即用、靈活部署，包含流水解析、歸一化處理、流水校驗、流水核查、經營分析等功能模塊，將掃描件流水和電子銀行流水解析后的結構化數據，基于大量標注訓練的多銀行多流水模板實現自動匹配，形成標準化流水數據，結合流水分析系統全面的、自動化的探測項目風險。
在投行項目申報過程中，申報材料質量問題是監管的常見處罰點之一，例如提交的申報材料存在財務數據前后不一致、披露口徑出現明顯差異、信息披露內容前后矛盾等問題。項目組需花費大量時間完成以招股說明書、募集說明書為核心的全套申報材料撰寫、校對、交叉比對工作，確保申報材料質量。
達觀數據自研的投行文檔審核產品，按照《證券法》、《公司法》、《票據法》等相關規定，針對債券募集說明書、招股說明書、年報/半年報等文檔內的文本內容及財務數據進行篩查與糾錯，并結合股、債、財會的相關語料進行語義理解，對項目文檔進行全面的糾錯。
在涉及證券文書報送的工作中，不同文檔間信息交叉核驗是個高頻需求。例如，項目組常需從審計報告中摘取部分數據至招股說明書、債券募集說明書或年報中，當審計報告中的數據發生修改時，項目組則需要從頭梳理修改的內容，以保證披露信息的準確與完備。
達觀數據自研的投行文檔審核產品，具備跨文檔審核功能，支持募集書/招股書與審計報告、年報、主承銷商核查意見等不同文檔間的交叉核對。
目前的投行工作流程中，存在自動化程度低、效率低的痛點。達觀數據圍繞投行業務全流程，從項目盡調、申報材料審核、受托管理/持續督導、到貫穿項目始終的底稿制作等業務場景，將AI技術深度賦能投行業務，幫助業務人員從重復機械的工作中解放出來，大幅提升投行業務效率和準確度，為業務部門降本增效。
